Este post é praticamente um #TBT, compartilhando a história por trás do desenvolvimento da carteira de investimentos no Power BI, que atualmente está na versão 2.0.
Tudo começou com a necessidade de substituir minha assinatura do Kinvo, devido a recorrentes divergências nas informações apresentadas. Diante desse desafio, decidi criar meu próprio sistema de controle de investimentos, utilizando o Google Sheets como ponto de partida. O objetivo era construir uma solução totalmente personalizada, que atendesse às minhas necessidades.
A proposta deste artigo é compartilhar a análise e os recursos utilizados na criação desse controle inicial no Google Sheets, que mais tarde se tornou a base para o projeto no Power BI. Desde o início, meu foco foi desenvolver indicadores financeiros relevantes que orientassem minhas decisões e proporcionassem um controle eficiente.
Planejamento do Projeto
Para dar início à construção do sistema, defini as telas principais e os indicadores essenciais que fariam parte do projeto:
Abas
- Resumo da Carteira
- Proventos
Indicadores Principais
- Total Investido: valor total aplicado na carteira.
- Patrimônio Atual: valor atual dos ativos.
- Resultado: diferença entre o patrimônio atual e o total investido.
- Rentabilidade: desempenho percentual da carteira.
- Índice Bovespa: referência para comparar o desempenho com o mercado de ações.
- Índice IFIX: referência para comparar o desempenho com o mercado de fundos imobiliários.
Com essas premissas definidas, iniciei a construção do projeto, que evoluiu significativamente desde então. Hoje, ele é uma ferramenta indispensável para a gestão dos meus investimentos.
Aba: Resumo da Carteira
Na tela de Resumo da Carteira, organizei os indicadores financeiros mais relevantes no cabeçalho, incluindo:
- Total investido
- Valor atual da carteira
- Resultado em reais
- Rentabilidade
- Índice Bovespa e Índice IFIX
Logo abaixo, criei uma tabela detalhada com informações cruciais sobre os ativos:
- Classe e segmento do ativo
- Quantidade e preço médio
- Investimento total e cotação atual
- P/VP (preço sobre valor patrimonial)
- Valor atual total e saldo
- Percentual de ganhos/perdas
Essa organização permite uma visualização consolidada da carteira de investimentos e oferece insights valiosos para a tomada de decisões.
Aba: Proventos
Na aba de Proventos, priorizei a visualização de métricas financeiras relevantes, com os seguintes indicadores no cabeçalho:
- Total investido
- Renda acumulada
- Média mensal
- Dividend on Cost
- Dividend Yield
- Rendimento do mês atual
Abaixo, organizei duas tabelas principais:
Tabela histórica: Exibe os proventos recebidos nos últimos cinco anos, incluindo o total de proventos e a média mensal por ano. Essa análise é útil para avaliar a consistência das distribuições ao longo do tempo.
Tabela de Dividend Yield: Mostra o desempenho dos pagamentos de proventos em relação às cotações atuais (Dividend Yield) e ao preço médio de aquisição (Dividend Yield on Cost).
Gráficos: Facilitando a Visualização
Gráficos são indispensáveis para qualquer investidor, e no meu projeto eles desempenham um papel importante.
Na aba de Proventos, incluí:
- Gráfico de barras: Mostra os proventos mensais do ano vigente e a evolução dos proventos recebidos ano a ano.
Na tela de Resumo da Carteira, adicionei:
- Gráfico de barras: Exibe as movimentações de compra e venda de ativos.
- Gráfico de pizza: Demonstra a distribuição do patrimônio atual por segmento.
Recursos Utilizados
Google Finance: Funcionalidade Integrada
O Google Sheets foi escolhido como base inicial, especialmente por conta da funcionalidade Google Finance, que permite obter cotações e indicadores de mercado com um atraso de até 15 minutos. Essa ferramenta possibilitou o cálculo de indicadores como:
- Valor atual da carteira
- Resultado e rentabilidade
- Percentual de ganhos/perdas
- Dividend Yield e Dividend on Cost
Apesar da praticidade, enfrentei alguns desafios, como discrepâncias nas informações fornecidas. Por exemplo, a cotação da ação MGLU3 apresentava dados inconsistentes, como ilustrado na imagem abaixo.
ImportFromWeb: Web Scraping no Google Sheets
Para complementar os dados, utilizei a extensão ImportFromWeb, disponível no Google Workspace Marketplace. Essa ferramenta foi fundamental para extrair informações em tempo real de sites como o Mundo FII, permitindo o cálculo de indicadores como o P/VP. Essa integração trouxe maior precisão e profundidade às análises.
Conclusão
A criação deste projeto, desde os primeiros passos no Google Sheets até a migração para o Power BI, representou um marco importante na minha jornada de controle e gestão de investimentos. Além de otimizar a administração da carteira de investimentos, o projeto contribuiu significativamente para o meu aprendizado em ferramentas como Power BI, SQL, PHP e Bootstrap.
Cada funcionalidade incorporada, cada indicador selecionado e cada tela projetada foram pensados para atender às minhas necessidades específicas. Hoje, o sistema não apenas cumpre seu propósito original, mas também se tornou uma ferramenta indispensável para o planejamento de estratégias financeiras e para meu desenvolvimento em projetos de business intelligence.
A evolução contínua é essencial para manter a relevância dessa solução. Tenho orgulho do impacto positivo que ela trouxe tanto para minha rotina de investimentos quanto para minha trajetória profissional.
Copie o Projeto no Google Sheets
Se você ficou interessado em replicar o controle de investimentos que desenvolvi no Google Sheets, disponibilizo o link para cópia do projeto.